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马耳他护照拒批率高达24%！欧盟下一个紧箍咒，或针对塞浦路斯
马耳他个人投资者计划的负责人Jonathan Cardona接受了《马耳他今日报》的采访，他表示，从2014年开始到目前，该国的投资入籍计划拒绝了大概24%的申请人。
2014年，马耳他个人投资者计划公布，欧盟和非欧盟公民，在满足投资条件后，可以获得马耳他公民身份。作为欧盟范围内少数投资获公民身份的护照项目，马耳他个人投资者计划自推出之际，深受追捧；但长达2年半（拿护照）的申请周期、复杂的尽职调查、24%的拒批率以及近年来欧盟的监管和约束，马耳他个人投资者计划（护照项目）却并没有给予申请人过多“诚意”。 拒批率高达24% 马耳他个人投资者计划的负责人Jonathan Cardona接受了《马耳他今日报》的采访，他表示，从2014年开始到目前，该国的投资入籍计划拒绝了大概24%的申请人。
马耳他个人投资者计划办公室年度报告中的数据，涵盖上一年度的6月底到后一年度7月初的数据，每年11月发布。自2014年项目推出以来，拒签率每年都在大幅增加。2015以后，拒签率是以前的5倍。
2015-2018年的拒签数据
2015以后，拒签率是以前的5倍
Jonathan Cardona表示，尽管2017年6月31日到2018年7月1日之间的数据还没有发布，要等到11月，但是考虑到累计拒签率之前已经增了2个百分点，这次我们可以负责任地推测，拒签率要比去年的22%高得多。换句话说，马耳他的尽职调查越来越严苛，项目也越来越挑客户。
“双重尽职调查”
说到尽职调查，我们先来简单了解马耳他个人投资者计划（护照项目）的申请流程。
首先，马耳他个人投资者计划主要有两个阶段：申请永居和申请入籍（护照），申请永居在前，获得永居身份1年后方可申请入籍。永居和入籍申请，都要对申请人进行尽职调查。
马耳他个人投资者计划的负责人Jonathan Cardona也表示：“目前工作量的85%都是关于尽职调查，” 他自信地认为马耳他个人投资者计划经得起欧盟委员会的详细审查，后者正在编制一份有关欧盟各国投资入籍计划和黄金签证项目尽职调查有效性的报告。
“我们目前的尽职调查团队成员几乎都是曾经在世界著名银行工作过的前风险控制官员，” Jonathan Cardona继续说道，接着详细介绍了他们团队采用的4层审核流程。
来自欧盟的监管
2018年8月，欧盟司法事务委员薇拉•尧罗娃(Vera Jourova)向英国《金融时报》表示，布鲁塞尔方面将对8个欧盟成员国的“出售公民身份”计划加强审查，这是打击洗钱和腐败的更广泛行动的一部分。
她还提到了对申请马耳他公民身份的俄罗斯人的财富来源的担忧。
尧罗娃对英国《金融时报》表示：“只要存在疑问，一个人就不该获得公民待遇。我们无权禁止此类行为，但我们有义务在谨慎行事方面对成员国提出高要求。它们是在替整个欧洲授予公民身份。
8月14日，CCTV2财经频道下午16:00 档《中国财经报道》、晚间21:00档 《经济信息联播》相继对欧盟整顿“出售公民计划”进行了报道。
CCTV2财经频道21点档《经济信息联播》
据英国《金融时报》报道，欧盟准备对包括马耳他、塞浦路斯在内的多国政府进行约束，理由是这些国家的政府向欧盟以外的富人授予公民身份时，可能没有展开尽职调查。设有投资换公民计划的欧盟国家不仅马耳他和塞浦路斯，还有希腊、奥地利、匈牙利、拉脱维亚、立陶宛和葡萄牙。
从马耳他高达24%的获批率来看，马耳他政府的尽职调查，并不是说说那么简单。迫于欧盟的压力，尽职调查可能会更加严格，而对于资金来源的解释，或许是马耳他面对欧盟的监管，“祭出”的另一“砝码”。
塞浦路斯能否“独善其身”？
作为欧盟范围内另外一个“公开叫卖”的护照项目，塞浦路斯入籍项目在一定时间内与马耳他“遥相呼应、并驾齐驱”。而同样被欧盟公开“点名”的塞浦路斯，势必要做出回应，以彰显“乖宝宝”的角色：其一，申请人每年被限制在700个家庭；其二，会加强对资金来源的要求；其三，塞浦路斯或许会效仿马耳他，对申请人进行更为严格的尽职调查。这样做势必会造成申请门槛提高（要求解释资金来源），申请周期更长（参考马耳他的两年半时间）。
投资移民是涉及全家幸福、资产配置的一件大事，甚至可能影响子女的一生。
在重大决定之前，许多投资人会呈现迟疑不决、不断对比、只选不移的状态，往往错过了投资移民门槛最低、政策最宽松的最佳时机。
马耳他护照移民政策 马耳他政府批准的入籍项目又称“个人投资者计划” （Malta Individual Investor Program），是为了让富裕，有名望，有才能的外籍人士通过捐赠，投资和置业的方式为马耳他做出贡献并获得国籍。入籍后投资人和其亲属可享受马耳政府的全部福利。以下是投资人和其亲属所需的投资要求。 申请条件：
1、主申需年满18岁以上;
2、无犯罪记录;
3、最好无欧盟/申根拒签记录
4、且同时满足以下三项投资：
一、房产投资：
购买价值至少35万欧元的房产，投资期5年；或在当地租赁房产，年租金不得低于1.6万欧元，投资期5年。
二、国债投资：
购买马耳他政府债券，最低投资金额为15万欧，投资期为5年。
三、无偿捐赠：
向马耳他国家发展及社会基金捐款65万欧元起。
马耳他全称为马耳他共和国，是地中海中部岛国，国土面积316平方公里，全国由马耳他岛、 戈佐岛、科米诺、以及两个无人岛科米诺托和菲尔 夫拉岛五个小岛组成，海岸线长180公里。国家首都位于瓦莱塔，总人口45万人左右。马耳他是全球唯一集欧盟成员国、申根成员国、英联邦成员国、欧元区四位一体的国家，官方语言是英语和马耳他语，信奉天主教，是欧洲犯罪率最低的国家之一。 欧盟公民-塞浦路斯护照 塞浦路斯自2016年重新修订投资入籍政策，投资额下调至200万欧元后，申请办理塞浦路斯护照的人数达到了巅峰。塞浦路斯是欧盟成员国之一。拥有塞浦路斯护照，就等同于拥有了一本欧盟护照。
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根据英国和欧盟2018年3月19日达成的过渡协议。2020年12月31日前，任何欧盟公民都可以合法的迁往英国。脱离欧盟时，居住在英国的欧盟公民，可以享受与脱欧权一致的学习、生活、工作的权利。且保证在英国居住满5年的欧盟公民可申请永久居留。获得永居后满一年，可以申请英国国籍。
（英国政府网站链接：https://www.gov.uk/guidance/status-of-eu-nationals-in-the-uk-what-you-need-to-know）
含金量极高"欧盟护照"
塞浦路斯护照排名全球第17位，持有它不仅可以免签170多个国家（澳洲、加拿大、新西兰、日本、香港、新加坡等主流发达国家和地区）还能在欧洲32个国家自由居住、学习、生活和工作（包括27个欧盟成员国以及英国、瑞士、挪威、冰岛和列支敦士登），享受欧盟教育、医疗、工作、失业、养老等福利待遇。
经营成本低，吸引资本进驻 塞浦路斯拥有欧洲最低的企业所得税率（12.5％）和覆盖60多个国家的双重税收协定网络，英国脱欧后公司会将业务转移到英国境外，因此该岛希望利用其低成本经营业务。 “对于总部在欧盟希望进入东地中海地区和亚洲的公司而言，塞浦路斯是一个绝佳的选择，”塞浦路斯投资局局长乔治·康帕内拉斯表示。 总部位于英国的海上保险公司，包括P＆I俱乐部（保护和赔偿保险），以及电子货币机构，这两个领域英国都是世界领先者，对塞浦路斯表现出了浓厚的兴趣。英国电子货币协会已经确定了包括塞浦路斯在内的六个司法管辖区，这些司法管辖区可以将其服务引入欧盟。 塞浦路斯作为前英国殖民地，拥有英国法律体系，加上如今健康的经济发展、优惠税率、优质人才……会为企业或者个人的事业发展带来无可限量的机会和前景。 塞浦路斯欧盟护照项目申请条件 1、主申请人年满18周岁，投资额200万欧。 2、永居和护照同时申请，审批时间6个月。 3、三年后资产可退出，处理资产，仅需保留50万欧自住房产 塞浦路斯震撼视频介绍 一本护照为家庭，为孩子，为你财富保驾护航