【紧急通告】大量海外银行账户被关停、冻结！这些不当操作你正在使用—

最近有在美国的朋友反映，近期收到银行寄出的表格，其中含公民身份查询等问题。律师表示，近两周有不少华人客户向他咨询，问题都与银行询问其公民身份等讯息有关。有华人做中间人协助同学跨境汇款，也被银行寄表调查。

不少的华人在海外存钱，希望分散资产进行保值。然而，在美国这样存钱，是违法的！近日，就有一位华人在美存钱遇到大麻烦了！——被罚款29万美元（将近200万人民币）并面临10年牢狱之灾！

“多家银行查客户公民身份”发表后，有读者表示近期有类似遭遇。亚凯迪亚的杨先生表示，日前有亲戚从中国大陆来美国旅游，出于便利考虑，在美国开设银行帐户。一个月后亲戚返回中国，行前将银行帐户转至杨先生名下，委托代为管理，帐户余额还有8、9万元。

亲戚这么做是考虑到中国外汇管制严格，换美元不容易；将这些钱留在美国，便于再来美国旅游时使用。没想到帐户短期资金变动引起银行怀疑。杨先生7月底收到调查表，要求回答资金来源是否合法，以及杨先生与亲戚公民身份等问题。

杨先生的遭遇不是个案。律师表示，近两周，有不少华人客户都是突然接到银行咨询表格，内容包含公民身份等问题，他们或多或少感到紧张。

有华生打算在加州买房，考虑到资金从中国汇入美国不容易，因此委托同学帮忙。华生Y的父母将5万元汇入同学Z的帐户，后者收到钱并保留三天，再转给华生Y。此举引起银行警觉，向华生Y与同学Z寄送调查表，其中包括“是否公民身份”的问题。

律师表示，接到银行信函，同学Z有些紧张，他与华生Y一起问律师如何应对？律师建议同学Z如实回答银行提问。

首先，不知道协助对象的资金来源是否合法；

其次，资金用途是否真如协助对象所言也未可知。

美国近年对洗钱等违法行为的查处很严格，金融机构响应政府要求，对客户资料、资金变动的监管也很严格。曾有华人在银行开户没有说明帐户是商用，当银行发现其每月资金流动达到数十万元，立刻写信告知其帐户已经被关停，余额会以银行本票（cashier check）返还。信末尾还附注，这是最终决定，不得向银行申诉。

银行也担忧客户涉洗钱，银行因为没有妥善审理客户资料而附有连带责任被罚款。另外钱存在银行不动超过3年，银行账户没有任何存钱或取钱动作也会被没收。因此，银行在发现可疑帐户后，干脆采用关闭账户的处理方式。

一般民众能够想到的资金转移方式，其实银行都接触过不下几百次，因此，自作聪明通常自讨苦吃。在美国，只要诚实，基本上没有太大的问题。银行管理的被关闭账户，只是转交给了州政府，账户持有人是可以找州政府把存款要回来的。而且账户虽然没有用，银行为了维持这个账户，每个月有对账单等其他支出，还是会有管理的成本，账户不用本来就应该关掉。

国际上的CRS共同申报准则，源于美国的FATCA，简称肥咖条款。随着全球税收的透明度越来越高，2018年9月，中国将会与全球进行首次的信息交换。

CRS气势汹汹不容小觑，曾对第一批交换国家资金影响高达上千亿欧元，交换国家数量超过50余个，50万人离岸资产被披露：

瑞典追回税收：33亿欧元

澳洲追回税收：45.9亿澳元

法国追回税收：18.5亿欧元

欧洲总计产生额外税收：850亿欧元

......

同一时间，中国的金税三期系统亦越来越完善……

这一次，广东这次率先在全国实行的自然人税收管理系统，标志着中国将很快落地以自然人税收征管为主的一系列税改方案。

显而易见，自然人税收征管制度的推行，首当其冲影响的就是高收入、高净值、高资产的人士。

从这个趋势来看，高收入、高净值和高资产人士会面临以下税收风险：

• 高收入、高净值自然人的税收风险管理，以省、市地税机关为主将会开展风险分析识别。

• 一般自然人的税收风险管理，主要由县地税机关按照便利自然人、集约化征管的要求，灵活组织实施。

• 各级地税机关将会建立自然人税收风险评估模型，加强对自然人的涉税信息进行扫描、分析和识别，找出容易发生风险的领域、环节及自然人群体，提高风险管理的准确性和针对性。

• 各级地税机关根据风险识别结果将自然人分为低、中、高风险自然人并采取相应的应对措施。对低风险自然人进行风险提示提醒，对中风险自然人实施纳税评估（或税务审计等），对涉嫌偷税（逃避缴纳税款）、逃避追缴欠税、骗税、抗税等税收违法行为的高风险自然人实施税务稽查。对少缴税款的，依法追缴税款。

广东省自然人税收征管制度的成功推行，将更进一步为中国推出以自然人交易方式为目标管控税收的其他税种如房地产税提供了技术支持和参照。

2018年8月后，高收入、高净值和高资产人士将不得不面临高风险税收管控的惊涛骇浪。你，准备好了吗？

---【 圣基茨&尼维斯 】---

圣基茨全名叫圣基茨和尼维斯，是位于东加勒比海背风群岛北部是一个由圣克里斯多福岛(圣基茨岛)与尼维斯岛所组成的联邦制国。

圣基茨是著名的离岸避税天堂，政府对本国公民所有境外收益免税、无个人所得税、资本利得税、遗产税等多项税目，很多大型企业在上市之前，都会通过成立两个离岸公司来增加上市公司的稳定性。

在圣基茨这样的离岸金融中心注册离岸公司，股权是免税的，并且具有高度的保密性。

圣基茨也不会向公民在当地之外(如中国)的收入、利息、赠与、财产及遗产等征税，公民在圣基茨建立国际商业公司(IBC)或有限责任公司(LLC)，这是更安全存放资产和转移资金出路，也方便申请人开设离岸公司和离岸账户，成就跨国生意，达到合法避税的目的。

免税、低投入、强大的护照等导致全球众多富商纷纷通过办理圣基茨护照来避税。

目前的市场情况下，CRS的降临、人民币贬值、债市风险频发、楼市居高不下、金融市场动荡以及各国政府间互惠协议的签订下财产隐私保护的问题，资产可谓多方承压，您的资产真的安全吗？如何做才能真正的高枕无忧？

答案就在圣基茨和尼维斯：

1. 圣基茨和尼维斯政府不向任何政府披露申请人身份，安全有保障；

2. 将境外资产以圣基茨和尼维斯身份持有，可保障资产绝对安全；

3. 规避政治风险，身份保密风险，汇率风险，无法自由调度资金风险。

换一个身份，资产分配更轻松

这几年触了很多银行，最大的感触就是最近2年，银行们都变态了。以前中国的中高资产客户，都是银行客户经理巴结的头号对象，但是随着中国经济环境和外汇政策的不断收紧，最近2年，尤其是最近1年，各个银行合银行开始大变脸！

无数的外资银行都关掉境外账户，同时在开新账户的时候困难重重；外汇管制越来越严格，即使开好账户运用也诸多不便，频繁发生退款现象；越来越多的人开始抱怨银行，质疑为什么以前很方便的汇款越来越难了？于此做无用的质疑，不如从根源上解决——拥有一个外籍海外账户，监管少更便利。

新加坡是亚洲的发达国家，被誉为“亚洲四小龙”之一，其经济模式被称作为“国家资本主义”，新加坡是一个国际公认的金融服务中心，在资产及财富管理方面也趋于的佼佼者。

有稳定的政治基础，理财投资项目非常广，因此在新加坡理财或者存款，做保险是非常有优势的。如收益产品，有许多是国内所看不到的。此外做为世界级的理财中心，新加坡的理财顾问和理财银行的水准是非常高的。

新加坡银行开户流程

1.先和银行预定时间（预约：400-998-6588）

2. 带上护照和地址证明文件如银行月结单，水电费月结单等等……

3.亲临新加坡银行开户

如果您不能来亲自来到银行开户你也可以选择远程开户

远程开户的优势就是你可以省下机票和旅店的费用，但过程会比较复杂开户时间也长一点。

远程开户流程

1.先和所选银行的离岸理财经理联系上，理财经理会告诉你所需要准备的材料

2.准备好公证过的护照副本。

3. 地址证明文件如银行月结单，水电费月结单原件。

4.银行会把开户申请表格发电邮给客户，收到后打印出来填写好再跟护照和地址证明文件一起邮寄到新加坡，银行收到文件后会打电话给你做个电话访问。

如果一切顺利，两周便可开户。

在户口完成之后你便会收到银行所发出的户口提款卡号码还有网银密码，你就可以从国内或者国外打款到新加坡的账户上，大部分银行所要求的最低存款是在200,000美金以上。

出国要选享海外

办理过程我信赖

咨询热线：400-998-6588